- Introducción y base normativa
Divergana aplica un proceso obligatorio de verificación de identidad para todos los usuarios registrados en Argentina. Este proceso responde a las exigencias de los organismos reguladores provinciales y nacionales competentes en materia de juego online, prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (AML/CFT), y protección de menores de edad.
Las obligaciones de identificación y verificación de clientes se fundamentan, entre otras normas, en la Resolución UIF 199/2011 y la Resolución UIF 194/2023, que habilitan la identificación no presencial mediante medios electrónicos rigurosos, almacenables, auditables y no manipulables. En la Provincia de Buenos Aires, la normativa vigente establece además la obligatoriedad de identificación biométrica y reconocimiento facial para todas las plataformas de juego y apuestas deportivas online habilitadas en esa jurisdicción.
Divergana cumple con estas disposiciones como condición operativa y no como medida opcional.
- Finalidad del proceso de verificación
El proceso de verificación de identidad tiene los siguientes objetivos:
- Confirmar que el usuario es quien declara ser, mediante el cotejo de sus datos con documentación oficial.
- Verificar que el usuario es mayor de 18 años, conforme a la edad mínima legal para participar en juegos de azar y apuestas online en Argentina.
- Prevenir el uso fraudulento de cuentas, la suplantación de identidad y el acceso no autorizado.
- Dar cumplimiento a las obligaciones AML/CFT establecidas por la Unidad de Información Financiera (UIF) y los reguladores provinciales de juego.
- Impedir el acceso de personas incluidas en registros de autoexclusión o en el Registro Nacional de Personas Ludópatas (RNPL), conforme a la normativa aplicable.
- Cuándo se activa la verificación
La verificación de identidad se activa en los siguientes momentos:
- Al momento del registro de la cuenta de usuario.
- Antes de autorizar el primer retiro de fondos.
- En operaciones sensibles que superen los umbrales definidos internamente o exigidos por el regulador competente.
- En cada inicio de sesión o transacción cuando así lo requiera la normativa biométrica aplicable, conforme a los estándares del Sistema de Identidad Digital (SID) vinculado al RENAPER.
Ningún usuario podrá retirar fondos de su cuenta en Divergana sin haber completado y aprobado el proceso de verificación de identidad.
4. Documentos requeridos
4.1 Verificación de identidad personal
El usuario debe presentar uno de los siguientes documentos de identidad vigentes:
| Documento | Requisitos |
|---|---|
| DNI argentino | Fotografía nítida del frente y del dorso. El documento debe estar vigente y ser legible en su totalidad. |
| Pasaporte vigente | Página con datos personales y fotografía. Debe encontrarse dentro del período de validez. |
| Licencia de conducir | Solo como documento complementario cuando así se indique expresamente. |
El documento presentado debe coincidir exactamente con los datos declarados al momento del registro.
4.2 Verificación biométrica
Además del documento de identidad, el usuario debe completar una verificación biométrica que incluye:
- Selfie o autofoto con prueba de vida (liveness). El sistema puede solicitar gestos aleatorios para descartar el uso de fotografías impresas o grabaciones de video.
- Cotejo automático de la imagen capturada contra los registros del RENAPER mediante el Sistema de Identidad Digital (SID), conforme a lo establecido en la normativa OD 661 y disposiciones concordantes.
Este proceso puede requerirse no solo en el registro inicial, sino también en inicios de sesión posteriores y en operaciones que así lo determinen los controles internos o la regulación vigente.
4.3 Verificación de domicilio
Cuando Divergana lo requiera, el usuario deberá presentar un comprobante de domicilio emitido en los últimos 90 días. Se aceptan los siguientes documentos:
- Factura de servicios públicos (luz, gas, agua, telefonía) a nombre del usuario.
- Extracto bancario o resumen de cuenta que incluya nombre completo y dirección.
- Comprobante emitido por organismos tributarios argentinos (AFIP, ARBA u organismos provinciales equivalentes).
El domicilio declarado debe coincidir con el registrado en la cuenta de usuario.
4.4 Verificación del método de pago
Para autorizar retiros, Divergana puede solicitar documentación que acredite la titularidad del medio de pago utilizado. Esto incluye:
- Captura de pantalla de billetera virtual (por ejemplo, Mercado Pago, Ualá u otras) que muestre el nombre completo del titular y el CBU o CVU asociado.
- Extracto bancario o constancia de cuenta que acredite que el titular de la cuenta bancaria es el mismo usuario registrado en Divergana.
No se autorizarán retiros hacia cuentas o medios de pago que no estén a nombre del titular de la cuenta verificada.
- Procedimiento de envío
El usuario puede enviar la documentación requerida a través de los canales habilitados por Divergana para tal fin, que se informan en la sección de ayuda o soporte de la plataforma. Al momento de enviar los documentos, el usuario debe asegurarse de que:
- Las imágenes sean nítidas, sin reflejos ni partes cortadas.
- El documento esté completamente visible, sin cubrir ningún dato.
- La selfie muestre el rostro completo del usuario, sin accesorios que lo obstruyan.
- Los archivos enviados sean legibles y no hayan sido alterados digitalmente.
Divergana se reserva el derecho de solicitar documentación adicional si la presentada no cumple con los requisitos de calidad o legibilidad.
- Plazos de revisión
Una vez recibida la documentación completa, Divergana procederá a su revisión en el plazo establecido en las condiciones generales del servicio. Durante ese período, las operaciones de retiro pueden quedar suspendidas hasta que la verificación sea aprobada. El usuario será notificado sobre el resultado del proceso a través del canal de contacto registrado en su cuenta.
- Rechazo de la verificación
Divergana podrá rechazar o suspender el proceso de verificación en los siguientes casos:
- Documentación ilegible, incompleta o con indicios de alteración.
- Inconsistencia entre los datos del documento y los datos declarados en el registro.
- Fallo en la verificación biométrica o en el cotejo contra RENAPER.
- Indicios de que el usuario no actúa por cuenta propia, en cuyo caso se podrá solicitar información adicional sobre la identidad real del titular, conforme a lo establecido en la Resolución UIF 199/2011.
- Inclusión del usuario en registros de autoexclusión o en el RNPL.
En caso de rechazo, el usuario será informado de los motivos en la medida en que la normativa aplicable lo permita.
- Tratamiento de los datos personales
La documentación e información recopilada durante el proceso de verificación de identidad se trata conforme a la Política de Privacidad de Divergana y a la legislación argentina de protección de datos personales vigente. Los datos se utilizan exclusivamente para los fines de verificación, cumplimiento normativo y prevención de fraude, y se almacenan de forma segura durante el período exigido por la regulación aplicable.
- Obligaciones del usuario
El usuario es responsable de:
- Proporcionar información veraz y actualizada al momento del registro y durante el proceso de verificación.
- Mantener actualizados sus datos personales en caso de cambios relevantes (documento renovado, cambio de domicilio, etc.).
- No utilizar documentación de terceros ni facilitar su cuenta a otras personas.
- Cooperar con las solicitudes de documentación adicional que Divergana pueda requerir en el marco de sus obligaciones regulatorias.
El incumplimiento de estas obligaciones puede derivar en la suspensión o cierre definitivo de la cuenta, sin perjuicio de las acciones legales que correspondan.
- Contacto
Para consultas relacionadas con el proceso de verificación de identidad, el usuario puede dirigirse al equipo de soporte de Divergana a través de los canales de atención disponibles en la plataforma.